Preguntas frecuentes

Nuestro sitio web es https://www.suissebank.com/en

Todos los clientes aprobados, ya sean startups, pymes o corporativas, tienen acceso a una amplia gama de productos y servicios.

Suisse Bank realiza la incorporación digital de nuevos clientes y gestiona los clientes aprobados de forma completamente sin papel. Legitimación del cliente a través del portal Post-ID y proveedor de servicio de firma inSign. Verificación de la identidad del cliente en tan solo 5 minutos mediante IDnow AutoIdent. Todo el proceso se realiza en el teléfono del usuario, por lo que no hay necesidad de ninguna interacción presencial ni de acudir a una ubicación física para iniciar la incorporación.

No.

Suisse Bank fue establecido en 2008 en Londres; actualmente la oficina se encuentra en Lucerna, Suiza.

No nos comunicamos a través de dispositivos móviles. Le rogamos que nos facilite su dirección de correo electrónico para que podamos enviarle la información necesaria.

Una vez que la cuenta segregada ha sido aprobada y abierta, el cliente recibirá todos los detalles de la cuenta generados por el sistema.

No ofrecemos pagos masivos a PayPal.

No, todas las firmas deben realizarse en línea durante el proceso de incorporación.

No.

Sí, puede hacerlo. Ya contamos con numerosos clientes provenientes de las Islas Vírgenes Británicas.

Dentro de 1 semana después de ser aprobado como cliente.

Sí, la empresa debe estar debidamente constituida antes de poder abrir una cuenta.

Una vez que abre una cuenta para usted o su empresa, puede procesar pagos comerciales a través de ella.

Para convertirse en agente, comuníquese con nosotros en el sitio web www.suissebank.com/en/become-agent y obtenga beneficios como EUR 1000 por cada referencia de inmediato, brinde valor a su cliente, KYC digital para sus clientes y aceptación de residencia en 192 países.

Suisse Bank ofrece sus servicios únicamente a agentes aprobados. Por lo tanto, los nuevos agentes deben obtener la aprobación de Suisse Bank antes de poder promocionar nuestros Productos y Servicios. Suisse Bank incorpora digitalmente nuevos agentes y gestiona agentes aprobados 100% sin papel. Legitimación del cliente a través del portal Post-ID y proveedor de servicios de firma inSign. Verificación de la identidad del agente en tan solo 5 minutos a través de IDnow AutoIdent. Todo el proceso se realiza en el teléfono del usuario, por lo que no es necesaria interacción cara a cara ni acudir a una ubicación física para iniciar la incorporación. El proceso de incorporación digital de Suisse Bank significa - seguridad - ahorro de tiempo y dinero para nuestros agentes. Suisse Bank le cobrará una tarifa de procesamiento única, no reembolsable, de EUR 3.000,00 para convertirse en agente aprobado, pagadera dentro de 5 días hábiles después de completar exitosamente la solicitud de cumplimiento.

No, pero si desea percibir comisiones de nuestra parte, debe registrarse como agente y abrir también una cuenta con nosotros.

Para convertirse en agente y obtener comisiones, le invitamos a visitar esta página:

https://www.suissebank.com/en/become-agent.html

Sí, después de convertirse en agente aprobado y firmar el acuerdo de agencia.

Somos un banco constituido en jurisdicción offshore; sin embargo, las cuentas de nuestros clientes se encuentran depositadas en Suisse Bank, una institución Tier 1 en el Reino Unido. Nuestra oficina principal se ubica en Baréin, pero todo el proceso de apertura de cuentas y solicitud de instrumentos financieros se realiza en línea a través de plataformas completamente digitales.

La mayoría de las instituciones bancarias de carácter nacional e internacional mantienen los más altos niveles de privacidad y confidencialidad de las cuentas bancarias de sus clientes. Suisse Bank tiene licencia en la Unión de Comoras y se rige por regulaciones estrictas respecto al mantenimiento de la privacidad de sus cuentas privadas y corporativas. Siempre que sus transacciones sean legales y se ajusten a las normas bancarias del país en el extranjero, su patrimonio está seguro y resguardado bajo anonimato.

Aunque la empresa posee una licencia en Comoras, nuestra Cartera Integral (All-In-One Wallet) opera a través de nuestra entidad financiera licenciada en los Emiratos Árabes Unidos y está conectada a NatWest en el Reino Unido, por lo que es completamente independiente de Suisse Bank.

Podemos ayudarle a abrir una cuenta de acceso global registrada y domiciliada en Suisse Bank, banco de primer nivel en el Reino Unido. Para consultar nuestras comisiones de cuenta, puede acceder a https://www.suissebank.com/en/all-in-one-wallet-fees.html

Aunque la empresa está autorizada en Comoras, nuestro Monedero Integral se opera a través de nuestra empresa financiera licenciada en Emiratos Árabes Unidos y está conectada con NatWest en Reino Unido. Toda la información adicional se encuentra en nuestro correo electrónico y en nuestro sitio web. Si tiene preguntas adicionales, por favor envíenos un correo a onboarding@suissebank.com. Asimismo, encontrará respuestas a la mayoría de las preguntas en: https://www.suissebank.com/en/faq.html

La cartera integral (All-In-One Wallet) es operada a través de nuestra empresa financiera autorizada en los Emiratos Árabes Unidos y está conectada a NatWest Bank en el Reino Unido. Toda la información adicional se encuentra en nuestro correo electrónico y en nuestro sitio web. Si tiene preguntas adicionales, le rogamos nos contacte a onboarding@suissebank.com. Asimismo, encontrará respuestas a la mayoría de las preguntas en: https://www.suissebank.com/en/faq.html

Contamos con una licencia bancaria completa, aunque ofrecemos cuentas bancarias segregadas (All-In-One Wallet) custodiadas en NatWest en el Reino Unido.

Suisse Bank es un banco offshore, pero la cuenta que ofrecemos se mantiene onshore en NatWest en el Reino Unido.

No, no hay depósito mínimo requerido para abrir la cuenta.

No se requiere saldo mínimo para mantener la cuenta abierta.

NatWest no cobra cargos separados. Le rogamos consultar https://www.suissebank.com/en/all-in-one-wallet-fees.html.

El límite de remesas entrantes es de hasta GBP 50 Mio por transacción por día.

El límite de remesa hacia el exterior es de hasta GBP 50 Mio por transacción por día.

No existe un depósito mínimo requerido para la cuenta.

Le rogamos consultar https://www.suissebank.com/en/all-in-one-wallet-fees.html.

Tras la incorporación exitosa y el pago, se requieren aproximadamente 7 días laborales para abrir la cuenta.

Operamos mediante white labelling, por lo que utilizará la plataforma de banca en línea de SUISSE BANK para todas las transacciones mientras su cuenta se mantiene con NatWest Bank: https://suissecapital.equalsconnect.com/account/open

Lamentablemente, no realizamos este tipo de transacciones.

Su exclusiva tarjeta de débito powered by MasterCard le ofrece límites de transacción elevados, servicios de conserje de estilo de vida disponibles 24/7, servicio de viajes personalizado con descuentos de hasta el 40%, envíos DHL a cualquier parte del mundo con seguimiento, acceso a portal web y aplicación móvil (IOS/Android).

La cuenta se abrirá en NatWest en el Reino Unido a nombre de su empresa. Usted dispondrá de un IBAN dedicado y podrá realizar transferencias entrantes y salientes bajo su propia denominación social, con un límite de hasta GBP 50 Mio. La cuenta incluye una Master Debit Card.

Para información sobre nuestras comisiones respecto a la Cuenta/Billetera Todo en Uno y Tarjetas, le rogamos acceda a https://www.suissebank.com/en/all-in-one-wallet-fees.html. Para obtener más detalles, le invitamos a contactarnos a través del chat disponible en nuestro sitio web.

La tarjeta puede utilizarse a nivel mundial, y la emisión de la tarjeta es inmediata una vez abierta la cuenta, es decir, dentro de 7 días hábiles desde la incorporación digital y el pago de las comisiones de cuenta.

Blockchain es la tecnología clave que impulsa el uso de BTC, Dogecoin, Litecoin y otras criptomonedas de manera descentralizada, segura y anónima. Se trata de una base de datos digital, popularmente conocida como «libro mayor público», que almacena prácticamente todas las transacciones de forma a prueba de manipulaciones. El libro mayor «distribuido» puede ser accedido desde cualquier parte del mundo a través de APIs y bases de datos protegidas criptográficamente. A través de nuestra cartera integral All-In-One, SUISSE BANK permite la negociación, almacenamiento, liquidez, conversión y transferencia de criptomonedas basadas en blockchain desde cualquier parte del mundo utilizando la tecnología mencionada para transacciones más rápidas y eficientes.

La cuenta bancaria es un componente de la billetera. Los servicios de criptomonedas y tarjeta no pueden contratarse de forma independiente.

Sí. Consulte nuestro Monedero Todo en Uno en nuestro sitio web.

Ofrecemos liquidaciones y transferencias de criptomonedas a través de su cartera integral, así como la posibilidad de enviar criptomonedas a su cuenta.

No puede pagar nuestros servicios bancarios con criptomonedas, pero sí puede realizar transacciones con criptoactivos, es decir, comprar, vender y convertir a moneda fiduciaria a través de su Billetera Todo en Uno.

Puede fácilmente comprar, vender, almacenar, depositar, retirar, transferir y convertir su criptomoneda a Moneda Fiduciaria. Sus fondos están plenamente protegidos contra cualquier acceso no autorizado.

NatWest, donde se encuentra su cuenta, es un banco de nivel mundial de primer orden con calificación de grado de inversión (A), por lo que la seguridad de las cuentas y fondos está garantizada.

Lamentablemente, no ofrecemos préstamos puente ni préstamos comerciales. Sin embargo, emitimos instrumentos financieros como POF, Garantías, etc., que pueden utilizarse para asegurar a otros inversores y bancos.

Una plataforma de banca por internet y aplicación móvil fácil de usar que proporciona a nuestros clientes acceso 24/7 a la cuenta privada o corporativa mantenida en NatWest en el Reino Unido. La Billetera Integral permite a los usuarios disfrutar de los siguientes beneficios:

Transacciones de pago en más de 50 monedas globales en 170 países
IBAN dedicado para pagos entrantes y salientes
Pagos a terceros mediante SWIFT, pagos más rápidos del Reino Unido, SEPA e SEPA Instant
Soporte 24/7 y gestor de cuenta dedicado personalizado
Incorporación digital KYC en 30 minutos o menos
Sin la necesidad de viajar, poseer un negocio registrado o residencia en el Reino Unido
Liquidación de criptomonedas a moneda fiduciaria en 30 minutos hacia su cuenta bancaria segregada
Pagos en criptomonedas (Cripto a Fiduciario) así como Pagos en Criptomonedas (Fiduciario a Cripto)
Opciones de monedas BTC, ETH, ADA, AVAX, BCH, BNB, DASH, DOGE, LTC, MATIC, SHIB, SOL, USDC, USDT, TRON, XRP
Tarjeta de débito con límite de transacción elevado
Productos de Financiamiento Comercial como Garantía Bancaria (BG), Carta de Crédito Contingente (SBLC), Carta de Crédito Documentaria (LC), Prueba de Fondos (POF), Garantías (Avales) aconsejadas por Citibank NY (calificación A-)

Sí, eso es correcto. Sin embargo, le rogamos que verifique las características que ofrece la Cartera Todo en Uno (Criptomonedas, Cuenta y Financiamiento Comercial) y tenga en cuenta que resulta complicado abrir una cuenta bancaria en NatWest Bank en el Reino Unido si se encuentra en cualquier otra parte del mundo, aunque podrá operar a través de una plataforma digital completamente funcional.

Ofrecemos los siguientes: https://www.suissebank.com/en/trade-finance.html

Para consultar nuestras comisiones de Trade Finance, le rogamos acceder a https://www.suissebank.com/en/trade-finance-fees.html. Para obtener más detalles, le invitamos a contactarnos a través del chat disponible en nuestro sitio web.

No es necesario abrir una cuenta; sin embargo, la incorporación de KYC es un requisito previo para poder utilizar o solicitar productos de trade finance. Nuestras facilidades de trade finance se gestionan a través de Citibank US.

Solo podemos emitir SBLC hasta 50 millones USD/EUR

El primer paso es la incorporación KYC; posteriormente, podrá solicitar el SBLC a través de nuestra plataforma.

Si usted o sus clientes requieren únicamente Trade Finance, no es necesario abrir una cuenta en NatWest Bank, ya que esta cuenta se utiliza solo para transferencias. En cualquier caso, no descontamos ni monetizamos instrumentos de terceros. Trade Finance es manejado por SUISSE BANK y asesorado por Citibank US, el tercer banco más grande de los EE.UU. (Calificación crediticia Aa2) para BG, SBLC, POF y LC.

Sí, una vez haya completado la solicitud de SBLC/BG, recibirá la factura correspondiente a las comisiones de emisión.

No estamos arrendando el SBLC/BG, usted se convertirá en el beneficiario al 100% por lo que no hay cargos ni honorarios adicionales.

Nuestros Instrumentos de Financiamiento Comercial se asesoran a nivel mundial con SWIFT MT760/710 desde Citibank US, el tercer banco más grande de Estados Unidos con calificación crediticia Aa2 de Moody's.

Puede solicitar el instrumento financiero sin abrir una cuenta con nosotros, pero debe completar satisfactoriamente el proceso de incorporación de KYC.

No monetizamos los instrumentos de comercio.

Emitimos instrumentos financieros (SBLC, BG, LC, POF) aconsejados a nivel mundial mediante SWIFT MT760/710 por Citibank US, pero no monetizamos instrumentos de terceros.

Todos nuestros instrumentos financieros (SBLC, BG, LC, POF) son asesorados por Citibank en EE.UU.

Podemos ofrecer soluciones de financiamiento comercial. Le rogamos consultar nuestra página de Productos de Financiamiento Comercial para obtener más detalles.

Le rogamos envíe un correo electrónico detallado con sus requisitos a Onboarding@suissebank.com y nuestro equipo se pondrá en contacto con usted.

Sí, después de completar satisfactoriamente el KYC con SUISSE BANK, remitimos su solicitud a nuestro equipo de Londres para una revisión adicional; sin embargo, utilizan la misma información proporcionada por SUISSE BANK, por lo que es muy probable que el cumplimiento normativo apruebe su KYC una vez que SUISSE BANK haya dado su visto bueno.

SUISSE BANK ofrece sus servicios únicamente a clientes aprobados y no al público en general. Por lo tanto, los nuevos clientes deben ser aprobados primero por SUISSE BANK antes de utilizar nuestros Productos y Servicios. SUISSE BANK incorpora digitalmente nuevos clientes y gestiona clientes aprobados de forma 100% sin papel. Legitimación de clientes a través del portal Post-ID y proveedor de servicios de firma inSign. Verificación de la identidad del cliente en tan solo 5 minutos mediante IDnow AutoIdent. Todo el proceso se realiza en el teléfono del usuario, por lo que no es necesaria ninguna interacción cara a cara ni desplazamiento a una ubicación física para iniciar el proceso de incorporación.

El proceso de incorporación digital de SUISSE BANK supone: seguridad, ahorro de tiempo y dinero para nuestros clientes. SUISSE BANK le cobrará una tarifa de procesamiento única e irrevocable de EUR 3.000,00 para convertirse en cliente aprobado, pagadera dentro de 5 días hábiles después de completar exitosamente la solicitud de cumplimiento normativo.

KYC Digital (Conozca a su Cliente) es el proceso completo de incorporación de clientes que se realiza íntegramente a través de canales en línea de forma digitalizada.

Si su actividad se desarrolla fuera de Irán y si posee una empresa registrada fuera de Irán (o usted está registrado personalmente fuera de Irán), podrá abrir una cuenta corporativa y personal con nosotros. El monto máximo por transferencia es de GBP 50 Mio.

Siempre que usted tenga residencia fuera de Irán o una entidad constituida fuera de Irán cuyos accionistas tengan residencia fuera de Irán, podrá realizar transacciones a través de nuestra cuenta.

Debe cargar archivos en formato PDF o JPEG.

A continuación se detallan los documentos requeridos.

Documentos para Cuenta Personal:

• PASAPORTE (todas las páginas principales)
• SELFIE SOSTENIENDO EL PASAPORTE EN LA MANO
• RECIBO DE SERVICIOS BÁSICOS (no mayor a 3 meses de antigüedad)
• EXTRACTO BANCARIO (cobrando los últimos 3 meses, debe mostrar comprobante de ingresos) O DECLARACIÓN DE IMPUESTOS (debe mostrar comprobante de ingresos)
• CARTA EXPLICATIVA (propósito del uso de la cuenta, facturación anual esperada en GBP)

Documentos para Cuenta Empresarial:

• CERTIFICADO DE CONSTITUCIÓN
• MEMORÁNDUM / ESTATUTOS SOCIALES (o equivalente)
• CERTIFICADO DE SITUACIÓN REGULAR (no mayor a 3 meses de antigüedad)
• CERTIFICADO DE DOMICILIO REGISTRADO
• EXTRACTO BANCARIO (cobrando los últimos 3 meses) O DECLARACIÓN DE IMPUESTOS
• CARTA EXPLICATIVA (sobre naturaleza del negocio, propósito del uso de la cuenta, facturación anual esperada en GBP, 3 principales territorios previstos para transacciones, 5 principales jurisdicciones de clientes)
• Certificado de participaciones dentro de los últimos 6 meses que acredite la propiedad y participaciones en %
• LOS SIGUIENTES DOCUMENTOS DE CADA DIRECTOR:

• PASAPORTE (todas las páginas principales)
• SELFIE SOSTENIENDO EL PASAPORTE EN LA MANO
• RECIBO DE SERVICIOS BÁSICOS (no mayor a 3 meses de antigüedad)
• EXTRACTO BANCARIO (cobrando los últimos 3 meses, debe mostrar comprobante de ingresos) O DECLARACIÓN DE IMPUESTOS (debe mostrar comprobante de ingresos)

Se genera una factura al cliente únicamente después de una verificación KYC positiva. Después de este proceso, se le cobra, lo que significa que definitivamente obtendrá la cuenta abierta.

Crimea/ Región de Sebastopol/ Luhansk/ Jersón/ Zaparózhzhia
Cuba
República Popular Democrática de Corea (RPDC)
Gaza
Irán
Libia
Myanmar (Birmania)
Federación de Rusia
Sudán del Sur
Siria
Venezuela

Industria para adultos
Inversiones en oro no reguladas
Empresas comerciales generales en HK/EAU